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प्रतिलिपि:

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:... 69 र म त र य म सह यक (अलसस ) क क यस और जजम म द ररय... 69 Feedback... 74 3 ई मई 2017

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चयन स च म द खन क ल ए ननब ध स क शन एक महत वप र स स क शन ह आइए अब हम इन पर क ष ओ क ननब ध स क शन म और अधधक न बर ह लस करन क ल ए क छ ब हद आस न और प रभ व स झ व पर चच स करत ह : अपन ववषय क चयन ब व मत स कर : आपक पर क ष म कई पवकल प टदए ज ए ग आपक उस पवषय क च नन ह, जजस पर आप अ ग-अ ग द जट क र स ल ख सकत ह, क य कक आपस अपन र य क स थ- स थ ननब ध ल खन क क ज नन क भ उम म द क ज त ह म थन बब द (ब र नस मम प व इ ट स): यह पवषय च नन क म म म आपक ल ए अग कदम ह आप हम श इस ब त पर ध य न रख कक आप ननब ध म क य ल ख रह ह यटद आपक समय लम त ह, त आप म प व ई ट स क र प म अपन ज नक र क आ सर श म ल ख और ननब ध ल खत समय उनक सख त स प न कर 7 ई मई 2017

स क और द प व इ ल ख : अपन ननब ध म ककस भ बब द पर चच स करत समय, आपक प ठक क स मन अपन ब त प व इ प व इ प श करन च टहए ऐस भ ष क उपय ग कर, ज कम स कम शब द म आपक पवच र क सह और मजब त स प रदलशसत करत ह प र ग र फ बन ए रख : यह उन बब द ओ क सह क रम म रखन म आपक सह यत कर ग ज आपन पह स ह अपन ननब ध म श लम ककए ह एक बब द क एक प र ग र फ म कवर करन क क लशश कर और उसक ब द आग बढ ननब ध क प रव ह क बन ए रख : जब आप प र ग र फ म एक बब द स द सर म आग बढत ह, त आपक ननब ध क प रव ह (फ ) क बन ए रखन च टहए द न क ब च एक कड ज ड बबन एक बब द स द सर बब द पर न ज ए सह अ ग र ज आवश यक ह : ह सकत ह कक आप बह त स र शब द क नह ज नत ह इसल ए अपन स स धन 8 ई मई 2017

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ह त ह हम ननब ध म प रस त त तक क ब र म ककय गए म थन पर भ ध य न द न च टहए एसब आई प ओ म ख य (म न) म ननब ध: क छ महत वप र म ववषय ( वपक स) क छ पवषय ऐस ह जजन ह आप एसब आई प ओ म न पर क ष म अपन त य र क र प म श लम कर सकत ह : A Unified Financial Sector Regulator: Is the model feasible in India? Concept of Differentiated Banks in India: Is it the future of Indian banking? Microfinance is the way forward for Financial Inclusion: Do you agree? Social Media: It is more misused than used in India Inflation and Policy Rates in India Freedom of Speech cannot be Absolute for the sake of Democracy Priority Sector Lending: A Boon for Indian Agriculture 10 ई मई 2017

E-commerce Boom is a boon for Digital India Programme Startup India, Standup India: India s Chance to be the Global Superpower Bank Board Bureau will pave way for Professionalization of Banking in India एसब आई प ओ पर क ष म आपक सफ त और असफ त क ल ए ननब ध खन बह त महत वप र स ह इसल ए अपन पर क ष क त य र र प स ब ल क कस कर ब ध रह और पर क ष द न स पह जजतन स भव ह सक उतन अभ य स कर क य कक आपक कफर व स तपवकत क स मन करन ह एक ननब ध क त ककस क प रव ह (फ ) क समझन क ल ए, क छ स प पपक स क स थ- स थ क छ अच छ सम च र पत र क स प दक य क भ अध ययन कर टदए गए पवषय पर अपन एक र य बन न क ल ए आपक ख द क शब द क चयन कर ल खन च टहए आपस उम म द क ज त ह कक ड और ज नक र भ प रस त त कर ककन इसक स थ ह अपन पवच र क भ प रस त त कर 11 ई मई 2017

2017 - Directions (1-10): Read the following passage and answer the questions that follow: After the initial announcement that the Bharatiya Mahila Bank would participate in the mega-merger of State Bank of India and its subsidiaries, the fate of this bank is now in limbo, with the Cabinet undecided on its merger. The reason for this flip-flop is unknown. But it is clear that the bank, launched just three years ago to promote women s empowerment and financial inclusion, is still a long way from attaining its lofty objectives. With just 100 branches and a business of Rs.1548 crore (March 2016), its operations are nascent. That the cause of financial inclusion and economic empowerment for women in India needs urgent policy intervention is brought home by several statistics. The World Economic Forum s 2016 Gender Gap Report ranked India a lowly 136 out of 144 countries in terms of economic participation and opportunities for women. Official statistics suggest that, even after a brisk pace of account openings under the Pradhan Mantri Jan Dhan 12 ई मई 2017

Yojana, fewer Indian women (61 per cent in 2015) own bank accounts than men. Research studies show that women-run small and medium enterprises face great difficulty in accessing formal credit, and if they do, are forced to fork out higher interest rates than male-run firms. If women in business and lower-income brackets face outand-out discrimination, affluent ones have to make do with sub-optimal products from financial services firms due to stereotyping. Banks vending special women s savings accounts and credit cards seem to think that discounts on apparel, cosmetics and spa treatments, with the odd well-woman check-up thrown in, is all that is needed to customize their offerings for women. Even Bharatiya Mahila Bank s initial suite of loan products for women focused mainly on kitchen renovations, beauty parlours, daycare centres and catering services. All this runs contrary to the experience that women borrowers tend to be more disciplined with savings and timely with loan repayments. This is indeed why much of the lending by microfinance institutions and self-help groups is deliberately targeted at women of the household. If women face high barriers to bank finance despite this, it can be attributed not just to gender bias, but also to their 13 ई मई 2017

lack of access to collateral (property titles are mostly held by male members) and financial literacy constraints. On these counts, financial institutions and policymakers need to do far more than engage women employees. They need to drive financial literacy among women borrowers and explore innovative means to assess their credit-worthiness in the absence of collateral. Digital footprints and transaction data mined by new-age alternative credit scoring platforms can be of great help to assess repayment ability, and banks must leverage these for innovative alternatives such as flow-based lending. Overall, women face different financial challenges from men and have unique financial planning needs. It is time both policymakers and financial services firms tried to understand the financial needs of women through serious grassroots research, instead of relying on stereotypes to bridge the gender divide in finance. 1. Bharatiya Mahila Bank was established with the objective to promote: a) Women s Empowerment 14 ई मई 2017

b) Financial Inclusion c) Merger with holding company d) Both Women s Empowerment and Financial Inclusion e) None of the above 2. Which of the following fact shows that the operations of Bharatiya Mahila Bank are at its nascent stage? a) 100 branches and a loss of Rs.1548 crore since its launch. b) 100 branches and a business of Rs.1548 crore since its launch. c) 100 registered offices and a loss of Rs.1548 crore since its launch. d) 100 registered offices and a business of Rs.1548 crore since its launch. e) None of the above 15 ई मई 2017

2017 Publisher : Jagran Josh Author : Jagran Josh Type the URL : http://www.kopykitab.com/product/10907 Get this ebook